Самый выгодный эквайринг для ИП

Тарифы банков на эквайринг для ИП и ООО

Самый выгодный эквайринг для ИП

В расчетно-кассовое обслуживание ИП или ООО кроме открытия и обслуживания счета входят другие услуги, связанные с приемом/учетом безналичных платежей. Когда встает вопрос об установке терминала приема банковских карт или об интернет-магазине, достаточно дополнить базовый тарифный пакет специальной услугой – эквайринг. Сервис классифицируют в зависимости от охвата покупательской аудитории – бывает торговый, интернет и мобильный эквайринг. Пакет предусматривает:

  • Обслуживание банковских карт международных и отечественных платежных систем;
  • Предоставление в аренду POS-терминалов;
  • Обслуживание платежного оборудования.

Услуга оплачивается ежемесячно. Если предприятие переходит на активное использование платежных терминалов, важно найти самый выгодный вариант обслуживания. Для этого надо самостоятельно изучить тарифы банков на эквайринг для ИП и ООО или воспользоваться нашим рейтингом и отобрать учреждение из ТОП-а лучших в этом направлении РКО.

банков по эквайрингу 2020 года

# Название Виды эквайринга Оценка
Точка Банк Интернет, Мобильный, Торговый Подробнее
Альфа-Банк Интернет, Мобильный, Торговый Подробнее
Тинькофф Банк Интернет, Мобильный, Торговый Подробнее
4 Модульбанк Интернет, Мобильный, Торговый Подробнее
5 Райффайзен Банк Интернет, Мобильный, Торговый Подробнее
6 Деловая Среда от Сбербанка Интернет, Мобильный, Торговый Подробнее
7 Банк Открытие Интернет, Мобильный, Торговый Подробнее
8 Совкомбанк Торговый Подробнее
9 Восточный Экспресс Банк Подробнее
10 УБРиР Банк Интернет, Мобильный, Торговый Подробнее
11 Локо-Банк Интернет, Торговый Подробнее
12 Дело Банк Интернет, Мобильный, Торговый Подробнее
13 ББР Банк Торговый Подробнее
14 ВТБ Интернет, Мобильный, Торговый Подробнее
15 ФорБанк Мобильный, Торговый Подробнее
16 ЮникредитБанк Торговый Подробнее
17 Моё Дело Подробнее
18 Кредит Европа Банк Мобильный, Торговый Подробнее
19 Банк Сфера Интернет Подробнее
20 Эксперт Банк Торговый Подробнее

Мы собрали информацию об услугах эквайринга в 5-ти лидирующих банках для ИП. Лучшие предложения:

Банк Тариф Принимают карты Процент Условия аренды терминала
Точка Оптимальный МИР / Visa (включая Electron) MasterCard (в т.ч., Maestro, Cirrus) 2,3% 2 000,0 – 12 000,0 руб.
Сбербанк (Деловая среда) Легкий старт МИР / Visa / MasterCard Maestro / Cirrus / American Express; Не менее 3% 1 300,0 руб.
Открытие Открытие МИР / Visa / MasterCard Maestro / Cirrus / American Express; Зависит от оборота. 1,9% 0 до 300 тыс. руб., 1,6% — более 1 млн руб. 2 600,0 руб.
Альфа-Банк СтартАп МИР / Visa / MasterCard American Express UnionPay 1,69% 1 499,0 руб.
УБРиР УБРиР (онлайн) Visa / MasterCard 1,8% Бесплатно

В каком банке самый выгодный эквайринг для ип

При составлении рейтинга банков 2020 года для эквайринга мы исходили из самых важных критериев, характеризующих уровень услуги. Ниже перечисленные факторы в каждой организации из ТОП-а реализованы лучшим образом:

  • Охват максимального количества платежных систем: желательно, чтобы терминал обслуживал все виды карт ПС Виза, МастерКард. Принимал оплату по картам МИР, American Express, а также был подключен к системам Золотая корона, UnionPay и др.;
  • Невысокая стоимость аренды банковского платежного оборудования: вообще, использовать арендованные терминалы выгоднее, чем покупать свои. Такое оборудование находится в технически исправном состоянии, проверено на совместимость со всеми платежными системами. В случае выхода из строя не придется искать инженеров для ремонта и оплачивать их работу;
  • Оптимальный выбор способа связи: лучше, если это будет Ethernet через ADSL или специально выделенный канал, передача сведений по GSM, WiFi;
  • Система начисления оплаты: как правило, размер зависит от торгового оборота и составляет определенный процент от выручки. Соответственно, чем ниже проценты, тем выгоднее условия.

Сравнение стоимости эквайринга – лучшие предложения

Мы провели сравнение стоимости эквайринга в лучших банках для РКО. В 4-х компаниях предложения оказались самыми выгодными:

Банк Торговый эквайринг, % Мобильный эквайринг Интернет эквайринг, %
Точка Банк 1,3-2,3, но не меньше 975 руб. 2,5% 2,8
Тинькофф В зависимости от суммы оборота и пакета:1,99 при обороте от 100 тыс. руб.,1,79 – от 150 тыс. руб., 1,59 – от 250 тыс. руб. Для Apple Pay Зависит от выручки, вида оплаты (карта, электронные деньги или др.) и цели платежа. Например, при оплате банковскими картами:2,79 – до 3 млн руб.,2,6 – до 5 млн руб.,2,45 – до 10 млн руб.
Альфа-Банк Только для крупного бизнеса. Тарифы подбирают индивидуально с учетом оборота 8 700-8 100 руб., не зависит от оборота 2,75, но не меньше 5 руб.
УБРиР 1,8-2,5 Через терминал LifePay, стоимость аренды 8 390 руб. в месяц. Тариф зависит от оборота:менее 100 тыс. руб. – 2,5%, более 3 млн руб. – 2,0% 1,8-2,5
Читайте также  Единый вмененный налог для ИП базовая ставка

Платежные терминалы предоставляют в аренду за фиксированную плату.

Источник: https://ip-bank.su/ekvajring-dlya-ip/

Торговый эквайринг для ИП и ООО

Торговый эквайринг — банковская услуга, благодаря которой предприниматели получают возможность принимать от клиентов оплату с банковских карт. Это особо актуально для предприятий торговли и поставщиков услуг, которые активно работают с населением. Если вы желаете вести успешный бизнес и увеличить продажи, изучите предложения про эквайринг. Тарифы банка, рейтинг кредитных учреждений представлены ниже. Найдя подходящий вариант, можно сразу направить заявку на подключение.

Суть торгового эквайринга

Банки предлагают три варианта эквайринга. Торговый — это по сути стационарный вариант. Предприниматель получает оборудование, подключает его к своему офису или торговой точке и начинает принимать платежи от клиентов и покупателей. То есть, конкретное оборудование закрепляется за конкретной торговой точкой.

Для обслуживания нужен интернет, если нет обычного кабельного, работа ведется через предоставленную банком сим-карту. При работе через сим-карту плата за оборудование будет выше: сами устройства дороже, и банку нужно оплачивать трафик мобильного оператора.

Другие виды эквайринга:

  • интернет. Актуален для интернет-магазинов и другого бизнеса, предполагающего прием онлайн-оплаты с банковских карт. Устанавливается непосредственно на сайт клиента;
  • мобильный. Клиент получает переносной терминал и может использовать его «на выезде». Актуально для бизнеса по доставке еды, для интернет-магазинов с доставкой, для поставщиков услуг на дому и пр.

Можно подключить сразу несколько видов эквайринга одновременно. При этом учитывайте, что каждый их них тарифицируется по отдельности.

Важные критерии выбора банка для торгового эквайринга

Самый выгодный эквайринг для ИП и ООО стандартно предлагается тем же банком, где ведется расчетно-кассовое обслуживание предпринимателя. Это и удобно, и выгодно: часто таким клиентам предлагают специальные условия обслуживания, льготные комиссии, бесплатное оборудование. Тем не менее, можно подключиться и к услугам стороннего банка. Ситуация, когда клиент получает услуги РКО и эквайринга в разных банках встречается довольно часто.

На что обращать внимание при выборе банка:

  1. Тарифы. За пользование эквайрингом ИП или ООО платит комиссионные, ориентируйтесь примерно на 2% от суммы операции. Каждый банк устанавливает свои тарифы. Обычно чем больше объем операций, тем ниже ставка. Большие фирмы с приличными оборотами по эквайрингу всегда платят меньше, чем небольшие предприятия.
  2. Скорость проведения операции. Прием оплаты с банковской карты происходит моментально, но до счета предпринимателя деньги доходят не сразу. Операция выполняется в течение 1-3 дней.
  3. Оборудование. Терминалы предоставляют банки. Они могут продавать их или давать в аренду. Что лучше — это уже решать вам.
  4. Работа с платежными системами. Все банки России обеспечивают прием оплаты с карт Visa, MasterCard и МИР. С экзотическими для нашей страны AmericanExpress и China UnionPay работа ведется редко. Но если вы ведете бизнес, связанный с иностранцами, лучше выбрать банк, который работает с такими картами.

Подключение оборудования — это забота банка. После подписания договора на предоставление услуг эквайринга на точку клиента выезжает специалист, устанавливает терминал и подготавливает его к работе. Сервисное обслуживание в дальнейшем также будет проводить банк, к нему же будет обращаться клиент в случае технических неполадок.

Выбор лучшего банка для торгового эквайринга

Чтобы выбрать самый выгодный эквайринг для ИП или ООО, нужно сравнить варианты обслуживания в разных банках. В первую очередь изучите предложение банка, в котором вы обслуживаетесь в рамках РКО. Если вы планируете одновременное подключение и к РКО, и к эквайрингу, вас должны интересовать тарифы на обе услуги. Рассмотрим варианты обслуживания в рамках торгового эквайринга в лучших банках для бизнеса:

Сбербанк

Крупнейший российский банк, который выбирают многие предприниматели. В рамках торгового эквайринга предоставляются услуги персонального менеджера, выдаются ежедневные отчеты о проводимых операциях. Торговый эквайринг подключается за 1 день.

Особенности:

  • зачисление средств — на следующий день;
  • прием оплаты с карт МИР, Visa, MasterCard, UnionPay;
  • при объеме операций не более 30 000 рублей за месяц комиссия составит 2,5%. При больших объемах устанавливается индивидуальный тариф;
  • оборудование предоставляется в аренду, плата за каждый терминал — от 1000 рублей.
Читайте также  Квартальная отчетность ИП на ЕНВД

Подключить эквайринг в Сбербанке

Точка

Так как Точка работает удаленно, то и подключение к эквайрингу также проходит дистанционно: заявка на услугу подается онлайн, затем в офис клиента приезжает менеджер и привозит документы на подписание. Дополнительная услуга Точки — выдача кредита под оборот эквайринга, при условии, что оборот превышает 40 000 рублей за месяц.

Особенности:

  • после сверки итогов деньги сразу переводятся на расчетный счет клиента;
  • прием оплаты с карт МИР, Visa, MasterCard;
  • действующие клиенты с оборотами меньше 200 000 рублей платят 1,3%, общий диапазон комиссии — 1,3-2,3%;
  • оборудование продается, в аренду его взять нельзя. Цена терминала при работе от кабеля — 12 000 рублей, при работе от сим-карты — 16 000 рублей. Аппарат можно приобрести в рассрочку на год с ежемесячными платежами в 1 200 и 1 600 рублей соответственно.

Модульбанк

Отличный банк для эквайринга и обслуживания бизнеса в целом, признан лучшим банком для предпринимателей. Торговый эквайринг подключается за один день. Модульбанк работает дистанционно, для подключения не нужно идти в офис, к вам приедет менеджер.

Особенности:

  • деньги от операции поступают на счет клиента день в день;
  • прием оплат с карт МИР, Visa, MasterCard;
  • комиссия — 1,5-1,9% в зависимости от тарифа РКО и вида деятельности;
  • аренда оборудования — от 1 500 рублей в месяц. Также его можно приобрести, в том числе в рассрочку на 6 месяцев без процентов. Цена оборудования: 19 000 рублей с проводом, 23 000 рублей при работе через сим-карту.

Альфа Банк

Клиенты, которые пользуются торговым эквайрингом Альфа Банка, могут не платить за оборудование — это важное преимущество банка. Актуально, если ежемесячный оборот приема оплаты с карт на конкретном терминале превышает 200 000 рублей.

Особенности:

  • деньги поступают на счет на следующий день после проведения транзакции;
  • прием оплат с карт МИР, Visa, MasterCard;
  • комиссия при обороте по одному терминалу менее 500 000 рублей — 2,1%, более 500 000 рублей — 1,9%;
  • при выполнении условий по объему операций оборудование предоставляется бесплатно, в ином случае за него нужно платить 490 или 790 рублей за месяц. Продажей терминалов Альфа Банк не занимается.

Тинькофф

Разработал нестандартную схему обслуживания: передает терминалы в пользование клиентам бесплатно, но при этом устанавливает плату за пользование услугой. Тинькофф работает удаленно, поэтому подключение торгового эквайринга проводится в офисе клиента.

Особенности:

  • зачисление денег от операции в течение 1 дня;
  • прием оплат с карт МИР, Visa, MasterCard;
  • можно купить пакет оборота на сумму 100 000 — 250 000 рублей в зависимости от тарифа РКО и платить за эквайринг от 1,59-1,99%. Можно обойтись без пакета и просто платить процент с оборота — 1,79-2,69%;
  • оборудование предоставляется бесплатно, но за сам эквайринг нужно ежемесячно платить 1990 — 3900 рублей в зависимости от тарифа РКО.

УБРиР

Предлагает гибкие условия обслуживания: можно арендовать терминал или использовать свой. В рамках пакетного предложения “Эквайринг по вашим правилам” клиент может разово заплатить 25 000 рублей и неограниченное время пользоваться устройством банка бесплатно. Кроме того, в УБРиР можно получить кредит под оборот эквайринга.

Особенности:

  • зачисление денег на следующий день после совершения платежной операции;
  • прием оплат с карт МИР, Visa, MasterCard;
  • плата за аренду оборудования банка — 1000 рублей ежемесячно. Можно приобрести терминал у партнеров банка. Если пользоваться своим, нужно разово заплатить 3000 рублей;
  • цена эквайринга — 1,6-1,8%.

Промсвязьбанк

Этот банк стоит рассмотреть, если вы не хотите ограничиваться приемом оплаты со стандартных карт. Промсвязьбанк может организоваться прием платежей и с карт международных систем.

Особенности:

  • стандартно деньги зачисляются на счет в день проведения платежной операции;
  • прием оплат с карт МИР, Visa, MasterCard, American Express, Union Pay;
  • оборудование предоставляется в аренду, информацию об аппаратах и цене нужно уточнять в самом банке;
  • цена услуги — от 1,59%, точный размер зависит от типа оборудования.

Важно! Все банки предоставляют клиентам современное оборудование с возможностью приема бесконтактной оплаты.

Эти кредитные организации предлагают самый выгодный эквайринг для ИП. Как видно, у каждого банка своя цена обслуживания, свои правила пользования оборудованием. Каждый клиент может получить сколько угодно терминалов и разместить их на разных точках продаж. Благодаря этому обороты компании существенно увеличатся, повысится лояльность клиентов и покупателей.

Читайте также  Долг в Пенсионный Фонд после закрытия ИП

Источник: https://1c-partnerka.ru/blog/torgovyy-ekvayring-dlya-ip-i-ooo

Какой эквайринг выбрать?

Современное общество не обходится без электронных систем денежного оборота. В 90% бизнес организаций торговли и предоставления услуг установлены терминалы, позволяющие расплачиваться картой без использования наличности. Путем перечисления денежных средств с счета на счет происходит большинство сделок. Наличие терминала для оплаты увеличивает возможности и прибыль.

Обслуживание торговой точки банком с предоставлением терминала называется эквайрингом. При этой системе банк эквайер предоставляет во временное пользование все устройства на своих условиях. Предприниматель оплачивает обслуживание систем, своего расчетного счета и все дополнительные платежи, согласно договору. Но есть и другие пути решения вопроса о торговом эквайринге бизнеса.

Атол для бизнеса

Компания «АТОЛ», функционирующая по всей России, предлагает удобный вариант эквайринга для бизнеса. Предпринимателям предлагается несколько вариантов оборудования для приобретения или в рассрочку. В процессе покупки терминала для эквайринга, какой банк выбрать, бизнесмен решает сам. Для обеспечения своего дела возможностью работать с безналичным расчетом, достаточно сделать следующее:

  • Приобрести (заказать) оборудование на сайте компании;
  • Заключить договор на эквайринг для ИП или любой другой формы предприятия, какой банк выбрать могут посоветовать специалисты АТОЛ. Мы берем на себя весь процесс общения с представителями банков и помогаем правильно заполнить все документы;
  • Начать работать с картами.

Удобство использования терминалов от АТОЛ

Банки предоставляют оборудование для бизнеса в аренду. Это дополнительные ежемесячные расходы и невозможность распоряжаться чужим устройством. За несоблюдение малейших тонкостей в условиях договора, банк вправе взыскивать штрафы и даже изъять терминал, лишив возможности работы по безналу. Обслуживание устройств может стать проблемой, т.к. не все банки осуществляют своевременный выезд по заявкам на осмотр безналичных терминалов.

Одним из обязательных условий договора с банком на эквайринг является соблюдение минимума безналичного оборота в месяц. При приобретении устройства в АТОЛ, таких требований нет. Предприниматель вправе сам решать, эквайринг от какого банка лучше и выгоднее непосредственно для его бизнеса.

Готовые комплекты

При обращении за эквайрингом с предоставлением терминала от банка, заявка рассматривается менеджером в установленный срок. Существует большая вероятность отказа, т.к. специалистами изучается не просто физическое лицо, а бизнес. Такую заявку можно сравнить с кредитной для юридического лица. Важен ежемесячный оборот, направление деятельности и вся подноготная бизнеса.

Компании АТОЛ предоставлять эти данные не нужно. Реализуя оборудование для безналичного расчета, фирма рада помочь как крупному, так и малому, только начинающемуся бизнесу.

Банки партнеры

Еще одним подтверждением качественности сервиса и положительной репутации компании является список банков – партнеров. Организация предлагает на рассмотрение 12 банков с выгодными процентными ставками за услугу и особенностями обслуживания. Многие из них предлагают оформление договора без визита в банк, бесплатную техническую поддержку и возможность рассрочки. У какого банка самый выгодный торговый эквайринг, предпринимателю легко определить, соотнеся размер ставки с остальными условиями договора.

Посмотреть все банки

Особенностью некоторых банков является строгая привязка к региону или периодичность предоставления отчетности. Неоспоримое преимущество – зачисление переведенных средств на расчетный счет на следующий день. Можно иметь расчетный счет в любом банке, а заключить договор на эквайринг с одной из предложенных организаций. Т.е. этот банк просто будет осуществлять «доставку» безналичных денег с карты клиента на ваш счет в любом банке страны.

Для малого бизнеса АТОЛ предлагает выгодное приобретение онлайн – кассы по сниженной цене. В комплекте представлены также пин-пад и драйвер для подключения. Разбираться в тонкостях настройки устройств не обязательно. Достаточно приобрести оборудование и заключить договор с банком, после чего специалисты проведут точную настройку.

Оборудование от АТОЛ

В зависимости от типа оборудования варьируется сумма рассрочки. Предлагаются варианты от 125 до 214 рублей в день. Это может быть более простая выносная клавиатура или современный терминал Ingenico IWL250. К последнему прилагается бесплатная СИМ – карта на год. У оборудования нет арендной платы, дополнительных комиссий за заключение договора с банком или платы за подбор более выгодного тарифа. Вы приобретаете устройство – оно становится вашим навсегда.

Терминалы принимают платежи всех популярных систем оплат – карт МИР, Visa, Mastercard, платежей UnionPay, Apple Pay, Samsung Pay, Android Pay. После приобретения, производитель дает гарантию на оборудование 1 год с сервисным сопровождением.

После приобретения устройств, специалисты компании с помощью заявки через интернет помогут определиться, какой лучше банк выбрать для эквайринга именно по данным вашего бизнеса.

Оставить заявку

Источник: http://obeznal.ru/articles/vybor-ekvairinga/