Мобильный эквайринг для ИП

Содержание

Мобильный эквайринг — что это такое и как подключить

Мобильный эквайринг для ИП

Мобильный эквайринг — это банковская услуга, после подключения которой предприниматель сможет принимать платежи с банковских карт где угодно. Особенно актуальна эта услуга для выездного бизнеса, когда оплата с клиентов взимается на дому или в ином месте. Операция проводится через специальный mpos терминал (ридер), который привязывается к смартфону продавца.

Чем мобильный эквайринг отличается от торгового

Банки предлагают ассортимент нескольких услуг эквайринга. Если рассматривать стандартный торговый, то при его подключении банк устанавливает на конкретной торговой точке оборудование, с помощью которого покупатели смогут оплачивать покупки банковской картой. При подключении мобильного эквайринга стационарного терминала не будет. Клиент получает переносное оборудование, которое можно использовать где угодно.

Важные особенности мобильного эквайринга:

  • прием оплаты возможен только там, где есть выход в интернет, так как вся система построена на этом канале связи;
  • транзакции, выполненные через mpos терминал, обычно тарифицируются дороже, чем через стационарные терминалы;
  • для приема платежей нужен смартфон. Если курьеров несколько, каждый из них должен быть им обеспечен;
  • не предполагает наличие устройства, которое будет печатать чек (есть исключения). Чек направляется покупателю в виде СМС.

Мобильный эквайринг ориентирован на компании и предпринимателей, которые ведут бизнес, связанный с выездными продажами. Например, это может быть доставка еды, оказание услуг на дому клиента, mpos терминал будет актуален для служб такси, для курьерских служб и пр. Чаще всего ридер подключается к смартфону через блютуз, проводное соединение используется редко.

Как реализуется услуга мобильного эквайринга

Лучше всего подключить мобильный эквайринг в банке, который оказывает клиенту услуги РКО. Но можно выбрать для этого и любой другой банк, который предлагает такую услугу, в этом случае для выполнения операций будет открыт специальный счет.

При подключении к услуге клиент получает специальный мобильный терминал для оплаты банковскими картами. Он может быть передан в аренду или в собственность. Также банк предоставляет специальное программное обеспечение, которое устанавливается на смартфон, через него и будут выполняться операции по приему платежа с банковской карты. Процесс подключения занимает примерно 3-5 дней, после чего можно использовать mpos терминал для своего бизнеса. Компания может заказать сразу несколько ридеров, каждое оборудование оплачивается отдельно.

Порядок совершения транзакции:

  1. Например, клиент заказал пиццу и выбрал способ оплаты — с банковской карты при доставке. Тогда курьер приезжает к нему с необходимым для выполнения операции оборудованием: смартфоном и подключенным к нему (обычно через блютуз) ридером. На месте устройства синхронизируются, запускается программа для приема платежа с карты.
  2. Курьер вносит в программу сведения о платеже: его назначение, сумма и мобильный телефон покупателя. Вместо телефона можно ввести адрес электронной почты, если это более удобно заказчику.
  3. Покупатель проверяет верность внесенной информации и проводит карту через ридер, вводит ПИН-код. Здесь происходит стандартная операция — банк-эквайер подает запрос банку-эмитенту, обслуживающему карту, проверяет возможность транзакции. Если проблем с картой нет, операция выполняется. Проверка занимает несколько секунд.
  4. Появляется информации об успешном проведении платежа, после чего чек отправляется покупателю по СМС или на электронную почту.

Специфика услуги такова, что деньги после приема платежа через mpos терминал зачисляются на счет компании не сразу. Сроки зачисления указываются в договоре на обслуживание, обычно это 1-3 дня.

Отслеживать проведенные транзакции можно через интернет-банкинг, доступ к которому получают все клиенты банка. Через него можно смотреть информацию как по каждому отдельному устройству, так и в целом, деньги со всех терминалов зачисляются на один счет. Также историю платежей можно отслеживать через саму программу, установленную на смартфон.

Какие банки предлагают подключение к мобильному эквайрингу

Все банки, предлагающие эту опцию, оказывают клиентам комплексную услугу. Они предоставляют оборудование (аренда, продажа), дают доступ к необходимому программному обеспечению, открывают счет для зачисления платежей (если клиент не подключен к РКО), организовывают обучение сотрудников клиента, обеспечивают техническую поддержку. Мобильный эквайринг в большинстве банков подключается бесплатно, клиент платит только комиссию за проведение платежа и оплачивает стоимость терминала.

1. Альфа Банк

Предлагает клиентам современные устройства, которые подключаются к смартфону через Bluetooth. Альфа Банк не занимается арендой ридеров, он только продает устройства. И чем больше ридеров приобретает клиент, чем дешевле будет одна единица. Так, одно устройство стоит 8600 рублей, при покупке сразу от 5 до 9 — 8500 и т.д. Самая низкая цена в 8100 рублей устанавливается при заказе более 30 терминалов.

Ридеры Альфа Банка совместимы со смартфонами Apple или Android. Комиссия за проведение платежа картой — 2,5-2,75% от суммы транзакции, но не меньше 3,5 рублей. После совершения операции деньги зачисляются на счет компании на следующий рабочий день.

2. Точка

Банк удобен тем, что не имеет офисов обслуживания, он ведет работу дистанционно. Для подключения к мобильному или любому другому типу эквайринга клиент просто подает онлайн-заявку, после чего для решения всех вопросов к нему выезжает представитель Точки. В итоге мобильный эквайринг будет подключен, не выходя из офиса.

Точка реализует компактные терминалы LifePay, стоимость каждого устройства — 8490 рублей. Комиссия за проведение транзакции — до 2,7% от ее размера. Зачисление средств на счет клиента — в течение трех дней.

3. УБРиР

Как и Точка, реализует мобильные терминалы LifePay, но стоимость устройства несколько ниже — 8390 рублей. Устройство не беспроводное, подключается к смартфону через разъем для наушников. УБРиР предлагает экспресс-подключение к мобильному эквайрингу за 3 дня.

Размер комиссии за проведение платежей зависит от объема операций, проведенных через устройство. Самая большая комиссия устанавливается для устройств, по которым за месяц проходит сумма меньше 99 999 рублей — 2,5% плюс дополнительно абонентская плата в 500 рублей. При обороте 100 000 — 299 000 рублей размер комиссии остается прежним, но абонентская плата не взимается. Далее, в зависимости от оборота, комиссия идет на снижение, ее самое низкое значение в 2% устанавливает для устройств, через которые за месяц проходит сумма больше 3 000 000 рублей.

4. ВТБ

Банк ВТБ предлагает клиентам большой ассортимент терминалов mpos. Самое недорогое устройство Spire стоит 7500 рублей, далее следуют 2can NFC P17 и Assist Datecs BluePad-50, которые могут подключаться к смартфону и через блютуз, и через провод — по 7990 рублей. В ассортименте есть терминал А17, который может печатать стандартные чеки, он стоит 13990 рублей.

Точный размер комиссии для каждой компании или предпринимателя нужно уточнять в самом ВТБ, среднее значение будет находиться в пределах 2,1-2,7%. Чем больший объем платежей проводит клиент, тем ниже для него будет комиссия.

Читайте также  Подача нулевой отчетности ИП

5. Сбербанк

Сбербанк предлагает представителям бизнеса все формы эквайринга, при этом обещает подключение к услуге в максимально быстром режиме — за 1 рабочий день. После приема платежа с банковской карты через mpos терминал деньги оказываются на счету клиента на следующий рабочий день.

Точный размер тарифов на услуги мобильного эквайринга нужно уточнять в самом Сбербанке. Комиссия зависит не только от оборотов компании, но и от вида ее деятельности. Условия реализации оборудования также нужно уточнять, они могут быть разными.

Это далеко не все банки, которые предлагают комплексную услугу мобильного эквайринга, но предложения этих организаций востребованы среди клиентов. Обратите внимание, что не все банки, работающие с бизнесом, предлагают именно мобильную версию эквайринга. Многие ограничиваются только торговым или торговым плюс интернет-эквайрингом.

Если есть необходимость, можно подключить сразу несколько видов услуг. Например, торговый и мобильный эквайринг. Тогда компания сможет вести и стационарную, и выездную торговлю, имея для этого все необходимое оборудование.

Как выбрать подходящий банк

Если вы обслуживаетесь в каком-либо банке в рамках РКО, изначально рассмотрите его условия предоставления мобильного эквайринга. Таким клиентам могут предлагаться специальные условия обслуживания.

При выборе банка самое главное — это оборудование и размер комиссии. Например, если вам неудобно проводное оборудование, ищите банк, который предлагает современные устройства с работой через блютуз. Уточняйте и условия технического обслуживания: что в него входит, предлагается ли круглосуточная поддержка. Не помешает и изучение отзывов в интернете.

Собираетесь открыть свой бизнес? Не забудьте зарезервировать расчётный счёт. Для выбора расчетного счета попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:

Калькулятор подберет наиболее выгодное банковское предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для вашего бизнеса. Введите объемы операций, которые планируете совершать в месяц, и калькулятор покажет тарифы банков с подходящими условиями.

Преимущества мобильного эквайринга

Подключить эту услугу может кто угодно, даже самозанятой гражданин. Если вы просто оказываете на дому услуги, тот же маникюр, эта банковская услуга может оказаться очень кстати.

Основные преимущества:

  • принятие оплаты с банковской карты где угодно, в любом удобном для клиента месте, но только там, где есть выход в интернет;
  • круглосуточный прием оплаты, система работает без перерывов и выходных;
  • банк сам установит программное обеспечение на смартфон клиента, проведет обучение сотрудников;
  • применение мобильного терминала способствует повышению выручки и увеличению лояльности покупателей;
  • можно подключить в любом банке вне зависимости от того, какая организация оказывает расчетно-кассовые услуги.

Конечно, определенные недостатки тоже есть. Например, если операция выполняется в помещении, где наблюдается плохой прием сигнала сети, возможны сложности, транзакция не будет выполнена. Кроме того, такой способ оплаты несет повышенные риски для самих покупателей. Банки максимально защищают транзакции, но полностью исключить возможность утечки данных нельзя.

Источник: https://www.regberry.ru/malyy-biznes/chto-takoe-mobilnyy-ekvayring

Мобильный эквайринг — тарифы банков, условия подключения для ИП и ООО

Здравствуйте! Сегодня мы расскажем вам про мобильный эквайринг. Из статьи вы узнаете в чем его суть, как он работает, какому бизнесу он подходит, а также рейтинг выгодных банковских условий по мобильному эквайрингу.

Что такое мобильный эквайринг простыми словами

Мобильный эквайринг — это организация приёма платежей по пластиковым картам с помощью специального устройства (ридера), подключенного к смартфону или планшету.

У гаджета должен быть выход в интернет и установлено специальное приложение с функцией проведения платежа (его предоставляет банк-эквайер или процессинговая компания-провайдер). Ридер называется «mPOS-терминал», что происходит от англоязычного сокращения «мобильная точка продаж».

Мобильный эквайринг имеет ряд характерных особенностей и отличается от торгового.

1

Во-первых, оборудованием и ПО. Вместо специального терминала для оплаты используется гаджет с выходом в интернет и небольшая приставка по считыванию карт. Для завершения платежа покупатель должен расписаться на экране устройства или ввести PIN-код. А чек направляется плательщику по SMS или email в электронном виде.

2

Во-вторых, доступностью. Мобильный эквайринг могут использовать и компании-юрлица, и индивидуальные предприниматели, и физические лица.

3

В-третьих, сертификацией. Платёжные системы имеют ряд доступных провайдеров, обслуживающих операции. У Visa и MasterCard их больше всего.

4

В-четвёртых, комиссией. Поскольку мобильными POS-терминалами пользуется малый и микробизнес с небольшими оборотами, процент с транзакций для них выше, чем для пользователей торгового эквайринга.

Кому подойдёт

Подходит эта услуга для юридических лиц и ИП:

  • киосков-кофеен, точек общественного питания, уличных закусочных;
  • таксистов, частного извоза и таксопарков;
  • курьерских служб;
  • страховых агентов и брокеров;
  • парикмахеров, массажистов, мастеров маникюра, оказывающих услуги на дому или на выезде, и салонов красоты;
  • репетиторов, тренеров, мастеров по ремонту, работающих в частном порядке;
  • маленьких интернет-магазинов или небольших домашних точек продаж.

Механизм работы

Общий механизм проведения платежа — это, в целом, схема взаимодействия между банком-эквайером и банком-эмитентом (выпустившим карту покупателя). Суть её заключается в следующих действиях:

  1. Клиент собирается оплатить приобретение безналичным способом.
  2. Продавец подключает кардридер к смартфону или планшету и запускает платёжное приложение.
  3. Далее, продавец вручную вводит сумму к оплате и указывает назначение платежа.
  4. Покупатель проверяет корректность информации и проводит карту через mPOS-терминал. Может понадобиться указать последние цифры номера карты в приложении (для обеспечения безопасности).
  5. Далее, начинает работу стандартная схема эквайринговой транзакции: банк-эквайер запрашивает авторизацию у банка-эмитента через платёжную систему.
  6. В случае успеха, в приложении появится окно для подписи клиента, а деньги в течение нескольких рабочих дней (по закону — до 30) поступят на счёт продавца.
  7. Чек покупатель получает в коротком сообщении на мобильный телефон или по электронной почте, которую указывает при совершении покупки.
  8. Продавец сможет найти операцию в истории платежей в приложении.

Виды мобильных терминалов

Все mPOS-терминалы похожи по своему основному назначению, но отличаются по некоторым параметрам.

1

Бывают терминалы, считывающие отдельно магнитную полосу пластиковой карты, а также чип или и то, и другое. В России наибольшей популярностью до недавнего времени пользовались ридеры магнитной полосы, потому что она есть абсолютно на всех пластиковых картах. Однако с июля 2015 года ЦБ РФ предписывает все пластиковые карты оснащать чипом для повышения их надёжности. Так что можно смело пользоваться и ридером чипов.

2

Терминалы отличаются по типу соединения с планшетом или смартфоном. Так, есть модели, подключающиеся по USB, Bluetooth или аудио. USB-подключение такого рода аппаратуры может поддерживаться не каждым гаджетом: смартфон или планшет его просто «не увидят».

3

По типу сигнала бывают аналоговые и цифровые терминалы. Цифровые ридеры гораздо более устойчивы к помехам и сбоям передачи данных.

Блютуз есть практически на всех современных устройствах, и он универсален: ридер соединяется с гаджетом и происходит быстрый обмен данными. Тем же, у кого более ранняя версия блютуза, подойдёт ридер, подключаемый в разъём для наушников: это универсальный тип подключения.

Тарифы ТОП-6 банков, предоставляющих мобильный эквайринг

Банк Комиссии Плата за оборудование, руб.
Точка 2,7% 8 490
Тинькофф 2,3-2,79% Рассчитывается индивидуально
Сбербанк 0,5-3% 26 000-42 000
ВТБ 2,1-2,7% от 7 990
Альфа-Банк 2,5-2,75% 8 100-8 700
Модульбанк 1,5-1,9% 16 000 (терминал работает только с мобильной кассой банка)

В настоящее время банк Тинькофф развивает интернет-эквайринг для бизнеса: внедряет сервис дистанционного приёма платежей через сайты интернет-магазинов или мобильное приложение. Банк готов сотрудничать с ИП и юрлицами даже с небольшой ежемесячной выручкой.

Такие крупные банки, как ВТБ Банк Москвы, Бинбанк, Промсвязьбанк тоже предоставляют услуги мобильного эквайринга, но на индивидуальных условиях. Если сравнить предложения кредитных организаций, видно, что комиссии за проведение операций держатся на среднем уровне 2,7%. Но варьируется стоимость оборудования в зависимости от модели.

Мобильный эквайринг в Сбербанке

Сбербанк реализует данную услугу, предлагая приобрести онлайн-кассу Эвотор в виде планшета на ОС Android. Терминал оснащён фискальным накопителем и принтером чеков, подключается к ОФД (оператору фискальных данных) и ФНС. ККМ поставляется в комплекте с эквайринговым POS-терминалом. Если вам нужны сканеры штрих-кодов или модуль ЕГАИС — цена комплекта вырастет с 26 000 руб. до 42 000 руб.

Для физических лиц (для ИП) Сбербанк дополнительно предоставляет набор аналитических и бухгалтерских инструментов по контролю текущей деятельности и позволяет принимать не только безналичную оплату по картам, но и учитывать наличные денежные средства. Касса полностью отвечает требованиям Федерального закона №54-ФЗ.

Как выбрать оператора мобильного эквайринга

Начните с изучения предложений. Они могут поступать от банков или процессинговых компаний. Заключить договор с банком, как правило, выгоднее (особенно если у него есть собственный процессинговый центр), чем с провайдером. Комиссия у последнего может быть выше, потому что он является посредниками.

Читайте также  Сдать декларацию ИП УСН через интернет бесплатно

Обратите внимание на размер процента с каждой операции и стоимость оборудования. Учтите и тип ридера, а также возможность его подключения к вашему мобильному устройству. Некоторые модели работают только на iOS и Android, а другие — поддерживают и Windows Mobile.

Важный финансовый момент — это открытие расчётного счёта, которое влечёт дополнительные расходы на РКО. Для юрлиц такое условие является обязательным и, как правило, выставляет его банк-поставщик эквайринга. Без открытия расчетного счета принимать безналичные платежи от покупателей у вас не получится.

Сервисы мобильного эквайринга

На просторах интернета много сервисов, но далеко не каждый из них поставляет сертифицированное оборудование, работает с распространенными платёжными системами.

Давайте рассмотрим хорошо зарекомендовавшие себя сервисы:

Сервис Комиссия Цена mPos-терминала Банк-партнёр
SumUP 2.75% 900 р. Связной
PayMe До 2.75% 8 900 р. Альфа-Банк
LifePay От 2% 8 490 р. Точка
ibox 2.75% До 7 990 р. ВТБ
2can 2.75% До 7 990 р. Промсвязьбанк, ВТБ24

Из сервисов, которые стабильно функционируют на рынке и развиваются, с физическими лицами никто не работает. PayMe, возможно, в скором времени начнёт оказывать им услугу мобильного эквайринга.

Сервисы ibox и 2can имеют в ассортименте и простые ридеры, присоединяемые к мобильному устройству через разъём для наушников, и пинпады с технологией бесконтактной оплаты. Последние внешне похожи на POS-терминалы и связываются с мобильными гаджетами по Bluetooth. Уровень безопасности у них выше, чем у простых mPos-терминалов: перед проведением платежа от владельца карты требуется ввести PIN-код, а не просто расписаться.

Комиссии сервисов держатся, в среднем, на уровне 2,75%. Но возможен её рост на 1-2%. Некоторые сервисы предлагают и набор бухгалтерских инструментов, интегрированных в платёжное приложение.

Мобильный эквайринг 2can

Интересно, что компания 2can первой получила разрешение от платёжных систем Visa и MasterCard на предоставление мобильного эквайринга в России. Более того, сегодня 2can работает с платёжной системой МИР, Apple Pay, Android Pay и Samsung Pay, а также обеспечивает высокий уровень безопасности транзакций.

Комиссия составляет 2,75% с каждой транзакции. При этом сервис не взимает плату за обслуживание, а простейший mPOS-терминал предоставляется бесплатно. Если вы хотите пользоваться пинпадом, то за него придётся заплатить 7 990 рублей, что является не самой высокой ценой за устройство с технологией NFC (бесконтактная оплата). В личном кабинете предприниматель получает доступ к подробной статистике платежей для анализа своего бизнеса.

Этот сервис удобен тем, что расчётный счёт можно открыт в любом банке. А для подключения эквайринга нужен минимальный пакет документов (ИНН, ОГРН и паспорт руководителя). Начать принимать платежи вы сможете уже через 3 рабочих дня. Сервис сотрудничает с ИП и юр. лицами.

Как подключить мобильный эквайринг: пошаговая инструкция

  • На первом этапе нужно выбрать поставщика услуги: банк или процессинговый сервис.
  • Затем подать онлайн-заявку, заполнив анкету на сайте и приложив минимальный пакет документов.
  • Как только эквайер даст положительный ответ, можно заключать договор.
  • Следующий шаг — выбрать терминал, оплатить оборудование и получить его.
  • Осталось лишь скачать приложение и активировать его для начала приёма платежей по картам.

Преимущества для малого бизнеса

  1. Доступность оборудования и услуги: легко оформить, низкая стоимость, простая эксплуатация.
  2. Быстрая окупаемость затрат благодаря росту среднего чека.
  3. Мобильный терминал можно использовать где угодно, нужен лишь выход в интернет.
  4. Доступ к дополнительным услугам для анализа хозяйственной деятельности.
  5. Процессинговые сервисы позволяют работать с р/с любого банка.
  6. Быстрое проведение операций и зачисление средств на счёт.
  7. Рост доверия клиентов к бизнесу, принимающему безналичную оплату.

Риски мобильного эквайринга

  1. Платёж путём считывания магнитной полосы клиент может оспорить (подпись на экране — недостаточное средство защиты) — продавец рискует пострадать даже в случае успешного завершения транзакции.
  2. Хотя процессинговые сервисы используют шифрование, данные могут быть перехвачены. Банки обеспечивают большую безопасность. Но далеко не все из них предлагают мобильный эквайринг.

  3. ОС Android подвержена заражению вирусами, которые могут нарушить работу платёжного ПО.
  4. Зависание сервера может не только осложнить приём платежей, но и на время остановить торговлю.
  5. Постоянный доступ к высокоскоростному интернету накладывает дополнительные расходы.

Советуем прочитать: Что такое интернет-эквайринг и как его подключить — условия банков и нужен ли чек

(2 5,00 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/stati/mobilnyj-ekvajring.html

Мобильный эквайринг для бизнеса — как подключить выгодно и где

страница • Блог • Мобильный эквайринг для бизнеса

Мобильный эквайринг все чаще используют не только курьеры и службы доставки, но и обычные мелкие магазинчики, организации и предприниматели. В этой статье мы рассмотрим: что такое мобильный эквайринг, чем он отличается от любого другого и, как работает, какие терминалы используются, как подключить мобильный эквайринг, популярные банки и тарифы.
Мобильный эквайринг — это принятие безналичных платежей от покупателя с помощью мобильного банковского терминала. Его еще иначе называют торговый мобильный эквайринг. Не путаем мобильный эквайринг с самим банковским мобильным терминалом. Эквайринг — это не устройство, а сама возможность осуществления и принятия платежей в безналичной форме. Иначе говоря, оплата картами. Такой тип эквайринга особенно удобен тем, что можно принимать платежи без привязки к конкретному месту, то есть устройство можно брать с собой. Обычно такие терминалы работают в связке с мобильным устройством (смартфоном, планшетом).

Виды эквайринга:

  • Торговый (мобильный, стационарный) — используется для принятия безналичных форм платежей за товары и услуги.
  • Интернет эквайринг (для сайтов и интернет-магазинов) — используется для принятия безналичных расчетов в интернете.
  • АТМ-эквайринг (прием карт в терминалах и банкоматах).

В основе мобильного эквайринга лежит использование мобильного устройства, который называется mPOS-терминал, что переводится как «Мобильная торговая точка». Устройство представляет собой небольшой гаджет с экраном и кнопками, имеющее доступ к интернету и Bluetooth подключение для связи с телефоном или планшетом. Некоторые устройства подключаются посредством аудио-порта.

На смартфон устанавливается специальное приложение банка, которое и проводит все платежи. Приложение интегрируется с онлайн-кассой или фискальным регистратором.

Покупатель вносит информацию в приложение на смартфоне,
Информация отправляется в процессинговый центр, где проверяется,
Данные поступают в банк и отправляются платежной системе,
Платежная система связывается с банком карты покупателя и запрашивает платеж,
В случае подтверждения процессинговый центр отправляет СМС обеим сторонам сделки.
Деньги покупателя поступают на расчетный счет в течение нескольких дней.
Информация о покупке вводится в приложении,
Покупатель вводит свои данные,
Покупателю приходит в СМС сообщении код для подтверждения согласия на операцию,
Код вводится на мобильном терминале,
После проведения транзакции приходит СМС-чек.

Мобильный эквайринг принимает карты Visa и MasterCard. На данный момент в работе задействованы только эти две платежные системы. Именно они отвечают за безопасность платежей по мобильному эквайрингу.

Мобильная касса с эквайрингом

Подключить мобильный эквайринг можно не только с помощью mPOS-терминала, но и с помощью мобильной онлайн-кассы с встроенным эквайрингом. В таком случае нет необходимости носить с собой множество техники. Предпочтение таким кассам обычно отдают службы доставки и курьеры, выездная торговля, небольшие магазинчики и ИП. 

Плюсы кассы с встроенным эквайрингом:

Три устройства в одном (касса, чековый принтер, эквайринг),
Удобная работа с каталогом товаров (если это современная касса),
Легкий вес и небольшие габариты,
Дешевле приобрести одно устройство,
Возможность выдачи распечатанного чека,
Проще подключить и работать.
Удобный интерфейс, возможность собирать статистику,

Мобильный эквайринг для ИП в виде онлайн-кассы с встроенным эквайрингом гораздо удобнее и проще, да и менее накладно.

Мобильная касса с эквайрингом Litebox 5 — готовое решение для курьеров и служб доставки, ИП любой сферы, небольших магазинчиков и кафе. Касса имеет сенсорный экран и по внешнему виду напоминает обычный смартфон. Сверху на устройстве расположен принтер чеков. Касса работает на базе программы Litebox с использованием облачной технологии. Личный кабинет позволяет работать с каталогом товаров, ценами, закупками, вести подробную отчетность и аналитику. Касса интегрируется с товароучетными системами. Мощный аккумулятор обеспечит продолжительную работу кассы в течение всего рабочего дня. Встроенный эквайринг позволит принимать платежи любыми картами.ПОДРОБНЕЕ

Еще больше онлайн-касс в каталоге Мультикас!

Мобильный эквайринг для ИП: особенности подключения

При оформлении договора на эквайринг с банком не обязательно открывать расчетный счет в банке, как это происходит в случае с ООО. 

При обращении в банк предпринимателю нужно иметь:

  • Документы на регистрацию бизнеса,
  • Документы на расчетный счет,
  • Паспорт и его копию,
  • Справка об уплате налогов.
Читайте также  Сделать ИП быстро

Обращаем ваше внимание, что все организации и ИП должны подключить эквайринг на обязательной основе в случае, если их прошлогодний годовой доход превысил 40 млн. руб. Такие правила устанавливаются действующим в России законодательством.

Какие бывают мобильные терминалы эквайринга

Существует несколько видов мобильных mPOS терминалов:

  • С ридером и без ридера магнитных карт,
  • С Wi-Fi/SIM-картой/Bluetooth/аудио-разъемом для подключения,
  • Модели с различными комбинациями.

В чем преимущества мобильного эквайринга?

  • Основным и главным плюсом мобильных терминалов является их мобильность и маленький размер, возможность принятия платежа где угодно.
  • Увеличение клиентов и рост прибыли за счет притока новых клиентов,
  • Мобильный эквайринг для курьеров просто необходим (не нужно рисковать перемещаясь по городу с наличными),
  • Прием платежей и торговля по 54 ФЗ,
  • Уменьшение доли человеческого фактора при расчетах,
  • Сокращение оборота поддельных купюр в организации,
  • Дешевле, чем стационарный эквайринг.

Мобильный терминал для банковских карт можно приобрести в нашем магазине по низкой цене с фиксированной ставкой на обслуживание.

Мобильный банковский терминал PAX D200 GPRS/WiFi/Bluetooth/CTLS — отличная возможность принятия любых карт. Устройство оснащено сенсорной клавиатурой, WI-fI или Bluetooth, легко подключается к смартфонам на Android или iOS. Принимает любые карты и бесконтактные платежи, работает со всеми платежными системами. PAX D200 — мобильный терминал для оплаты банковскими картами в любом месте!УЗНАТЬ ПОДРОБНОСТИ

Мобильный эквайринг банки и тарифы

Банк Стоимость терминалов Тарифы
Альфа-банк от 1500 до 9000 ₽/шт. от 2,4 до 3% 
Точка от 3500 ₽/шт. до 2,8%
Сбербанк от 25 000 до 41 000 ₽/шт. от 0,5 до 3%
Модульбанк 8 700 ₽/шт. 2,7% 
Райффайзенбанк 5000 ₽/шт. 2,7%

Цены на тарифы во многом зависят от количества торговых точек и оборота организации.

  • Выбрать соответствующий тариф в банке, подать заявку на рассмотрение,
  • Получить положительный ответ и выбрать оборудование (купить или взять в аренду),
  • Оплатить и начать работать.

На что стоит обратить внимание при подключении мобильного эквайринга:

Является ли ставка по тарифу фиксированной или же, ставка зависит от оборота. Это очень важный момент при подключении, на который стоит обратить особое внимание. Очень многие банки взимают штрафы за снижение оборота по эквайрингу. 
Условия предоставления оборудования: аренда или покупка. Условия технического обслуживания и замены оборудования в случае выхода из строя такового. Условия замены и ремонта.
Особенности оборудования и использования. Как подключается и работает оборудование.
Сроки перечисления средств на расчетный счет: чем больше этот срок, тем дольше вам ждать денег.
Сроки подключения и рассмотрения заявки. Не все банки дают положительный ответ, чтобы подключить оборудование в кратчайшие сроки, важно обратить внимание на этот момент.

Обращая внимание на вышеперечисленные моменты, вы сможете подключить мобильный эквайринг без особых проблем.

ЭКВАЙРИНГ В МУЛЬТИКАС

Источник: https://kassaofd.ru/blog/mobilnyj-ekvajring-dlya-biznesa

Мобильный эквайринг для ИП и ООО: тарифы банков и цены на терминалы

В статье рассмотрим, что такое мобильный эквайринг и как он работает. Сравним тарифы в разных банках и сервисах, а также разберем стоимость и виды терминалов. Мы расскажем, как подключить мобильный эквайринг, и остановимся на отзывах клиентов.

Что такое мобильный эквайринг и как он работает

Мобильный эквайринг простыми словами — это способ приема оплаты с помощью карты и смартфона, имеющего доступ в интернет. То есть покупатель вставляет свою карту в специальный картридер, прикрепленный к мобильному телефону, и вводит ПИН-код. На номер телефона покупателя приходит код, который и является согласием с покупкой.

MPOS-терминал интегрируется с гаджетом через:

  • аудиоразъема.
  • Bluetooth.
  • USB-вход.

На мобильном устройстве должно быть установлено специальное приложение, которое обеспечивает выполнение операций и передачу данных на онлайн-кассу. ККМ будет формировать отчетность по эквайрингу и сохранять статистику продаж.

Во многих банках можно подключить эквайринг без открытия расчетного счета. Эквайеры (банки, предоставляющие эквайринг) самостоятельно переводят деньги на р/с в другом банке.

Кому подойдет

Вариант оплаты с помощью смартфона оптимален для микрокомпаний и небольших организаций, работающих в сфере услуг. Например, для:

  • Кафе и мини-ресторанов.
  • Курьерской доставки.
  • Агентов страховых фирм и брокеров, работающих удаленно.
  • Салонов красоты и частных парикмахеров.
  • Репетиторов и мастеров.
  • Новых онлайн-магазинов или торговых точек с малым ассортиментом.

Комиссии по мобильному эквайрингу

Мы собрали для вас лучшие предложения банков по мобильному эквайрингу. Предлагаем сравнить комиссии и цены на терминалы.

Банк Стоимость терминала Комиссия
Точка 8 490 р. до 2,5%
Альфа-Банк 8 700 р. от 2,5 до 2,75%, от 3,5 р.
Веста Банк 3 990 р. 2,75%
УБРиР 8 390 р. от 2%

Кто еще предоставляет мобильный эквайринг

Помимо банков, мобильный эквайринг предоставляют специальные сервисы. Они обслуживают платежные карты Visa и MasterCard, сотрудничают с разными банками и предлагают сертифицированные устройства для совершения безналичных операций. Ниже разберем два самых популярных сервиса для мобильного эквайринга.

Life Pay

Компания помогает предпринимателям упростить порядок приема оплаты от клиентов, автоматизировать работу кассы, отслеживать поступающую прибыль в режиме онлайн, вести статистику и смотреть динамику продаж.

Стоимость терминала — 7 990 р. Эквайринг подключается бесплатно, а комиссия зависит от оборота в месяц:

Сумма транзакций Комиссия
до 100 тыс. р. 2,5% + арендная плата 500 р. + 18% НДС
до 300 тыс. р. 7990 р.
до 500 тыс. р. 2,4%
до 1 млн р. 2,3%
до 2 млн р. 2,2%
до 3 млн р. 2,1%
от 3 млн р. 2

2can

Сервис разработан компанией «Смартфин». Основной расчетный банк — Промсвязьбанк. Обслуживание доступно ИП и юр. лицам. 2can гарантирует быстрое подключение к эквайрингу, прозрачные условия работы и круглосуточную службу поддержки.

Также прочитайте: Промсвязьбанк: тарифы на расчетный счет для ИП и ООО, условия РКО + отзывы.

Возможности и преимущества сервиса:

  • Получение средств без выплаты дополнительных комиссий на основе гибкой тарификации.
  • Перечисление денег на р/с в любом банке.
  • Все транзакции надежно защищены.
  • Понятная система формирования отчетности.
  • Можно смотреть аналитику продаж.

Тарифы зависят от суммы транзакций в течение месяца:

Сумма операций Комиссия
до 50 тыс. р. 2,5%
до 100 тыс. р. 2,3%
до 300 тыс. р. 2,1%
до 500 тыс. р. 1,9%
от 500 тыс. р. 1,8%

Перерасчет по размеру комиссии осуществляется автоматически, в начале каждого месяца. То есть если обороты бизнеса выросли, то комиссия будет снижаться с каждым месяцем.

Виды терминалов

Существует несколько видов mPOS-терминалов:

  • Подключаемые через специальные интерфейсы: USB, Bluetooth, mini-jack.
  • Считывающие данные по магнитной полосе или чипу.
  • Комбинированные модели.
  • Аналоговые — способные передавать информацию зашифрованным способом.

Основное преимущество таких устройств — компактность и возможность принимать платежи где угодно. Стоят они на порядок дешевле стационарных терминалов и легко настраиваются для совершения транзакций.

Какой мобильный эквайринг выбрать

Перед подключением мобильного эквайринга нужно выбрать банк для дальнейшего сотрудничества. В процессе выбора учитывайте следующие критерии:

  • Статусность и надежность фин. учреждения или платежного сервиса.
  • Условия по эквайрингу — размер комиссии, стоимость терминала и т. д.
  • Пакет необходимых документов для заключения договора.
  • Сроки зачисления денежных средств на р/с.

Как подключить эквайринг

Подключение услуги осуществляется в несколько шагов:

  • Выберите банк или платежный сервис с наиболее приемлемыми условиями.
  • Зайдите на его сайт и оформите онлайн-заявку.
  • Дождитесь обратной связи от представителя для уточнения деталей, подбора терминала, тарифа и т. д.
  • Предоставьте пакет требуемых документов.
  • Подпишите соглашение и оплатите стоимость терминала.

Теперь вам остается настроить оборудование (скачать, установить специальное приложение) и провести тестовый платеж.

Преимущества мобильного эквайринга для ИП и юридических лиц

Подключение эквайринга обеспечивает следующие плюсы для бизнеса:

  • Прием оплаты от физических лиц в любом месте.
  • Увеличение количества клиентов.
  • Рост прибыли.
  • Низкая стоимость оборудования.
  • Быстрое зачисление средств на р/с.
  • Отчетность и подробная аналитика по всем транзакциям.

Отзывы о мобильном эквайринге

Алексей:

К системе 2can я подключился в начале года после оформления ИП. Процедура оформления быстрая. Как показало время, их гаджет работает стабильно, без сбоев. Оборот продаж через терминал у меня пока небольшой, поэтому комиссия выше средней. Но мои заработки постепенно растут, поэтому есть все шансы достичь минимальной ставки.

Марат:

Анна Сергеевна:

Мы второй год используем ридер Лайф Пэй. Сейчас он подключен к планшету, ранее операции проводили с помощью телефона. В обоих случаях устройство работало без сбоев. Комиссия по оплате нас устраивает. Деньги приходят на счет максимум через день.

Владимир:

Источник: https://bank-biznes.ru/rko/mobilnyj-ekvajring.html